Войти

Политика AML / KYC

Проверка адреса перед обменом

Убедитесь, что адрес не связан с подозрительными транзакциями, чтобы избежать возможных рисков

  1. Общие положения

    2. Настоящая политика описывает порядок проведения проверок AML/KYC в рамках работы сервиса и направлена на предотвращение использования обменной платформы для:

    • легализации средств, полученных незаконным путем;
    • финансирования террористических или экстремистских структур;
    • любых других действий, нарушающих законодательство.

    Продолжая пользоваться сервисом, клиент подтверждает свое согласие с данными правилами и обязуется предоставлять корректную информацию при запросе идентификационных данных или документов.

  2. Модель оценки рисков

    3. Для анализа операций сервис применяет автоматизированные инструменты мониторинга и модель Risk Score, основанную на определении уровня риска происхождения криптовалютных активов.

    Уровни риска и реакция сервиса

    Низкий уровень риска
    • Отсутствуют какие-либо серьезные сигналы.
    • Операция выполняется в обычном автоматическом режиме.
    Средний уровень риска
    • Присутствуют факторы внимания, но они не критичны.
    • Возможна небольшая пауза для уточняющей проверки.
    Повышенный общий риск (без критичных индикаторов)
    • Суммарная оценка риска высока, но подозрительных связей нет.
    • Операция может быть выполнена после дополнительного анализа специалистом.
    Высокий риск (есть критические индикаторы)
    • Наличие хотя бы одного серьезного «красного флага» автоматически переносит операцию в категорию высокорискованных.
    • Обмен останавливается и передается на ручную проверку.

  3. Критические признаки высокого риска

    4. К признакам, требующим немедленной приостановки операции, относятся:

    • связь отправителя или адреса с санкционными списками или запрещёнными юрисдикциями;
    • использование миксинговых сервисов, даркнет-площадок или инструментов анонимизации;
    • поступления с адресов, ранее замеченных в мошенничестве, взломах или иной незаконной деятельности;
    • попытки скрыть личность или обойти AML/KYC-процедуры, предоставление поддельных документов;
    • привязка к адресам или кошелькам, помеченным внешними аналитическими системами как высокорискованные.

  4. Запрашиваемые данные

    5. В зависимости от итоговой оценки риска сервис может запросить:

    • паспорт или иной удостоверяющий личность документ;
    • документ, подтверждающий адрес проживания;
    • фотографию (селфи) с документом;
    • подтверждение источника происхождения средств (выписки, транзакционная история);
    • дополнительные сведения при необходимости.

    Клиент получает уведомление о необходимости прохождения проверки по предоставленным им контактным данным.

  5. Сроки проведения проверок

    • Базовая AML-проверка обычно занимает от 10 минут до 24 часов.
    • Углубленная проверка в отдельных случаях может растянуться до 14 рабочих дней.

    Если требуемые документы или данные не предоставлены, сервис оставляет за собой право отказать в выполнении операции либо принять решение о возврате средств в рамках применяемых процедур.

    В случае непредоставления запрошенных данных возврат средств (при наличии такой возможности) осуществляется в срок до 14 рабочих дней.

  6. Возврат средств

    7. Если происхождение средств подтверждено как законное, возврат либо обмен осуществляются полностью, за исключением комиссий, если они применимы.

    Если высокий риск подтверждается и клиент отказывается от прохождения проверки, сервис вправе:

    • отказать в выполнении операции;
    • осуществить возврат средств в полном объеме, за вычетом комиссии

    Возврат осуществляется на адрес или реквизиты, с которых были получены средства, либо иным способом, определённым сервисом в рамках процедур безопасности.

  7. Обработка персональных данных

    8. Сервис использует предоставленные персональные данные исключительно для:

    • проведения AML/KYC-процедур;
    • выполнения правовых требований;
    • предотвращения мошеннических действий.

    Полученная информация:

    • не передается третьим лицам, кроме случаев, определенных законом;
    • хранится ограниченный период в соответствии с нормативами;
    • защищена техническими и организационными мерами.

Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность.KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков.

Обменный пункт вправе запросить KYC-верификацию при подозрениях, включая, но не ограничиваясь:

  • - сделками, связанными с отмыванием денежных средств;
  • - операциями, предполагающими финансирование террористической или преступной деятельности;
  • - операциями, связанными с незаконным оборотом запрещённых веществ;
  • - сделками с юрисдикциями, на которые распространяются ограничения;
  • - иными операциями, вызывающими обоснованные подозрения.

Anti-Money Laundering — комплекс мер по противодействию отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности. Данные процедуры направлены на обеспечение безопасности операций и соблюдение требований законодательства.

Общий риск (в процентах) — вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью.

  • - 0−25% — чистый кошелек/транзакция;
  • - 25−60% — средний уровень риска;
  • - 60%+ — рискованный кошелек/транзакция.

Результаты проверки основаны на международных базах, которые регулярно обновляются.

Если ваша операция не прошла AML-проверку, средства могут быть временно приостановлены до завершения процедуры проверки.

Это включает:

  • 1. подтверждение происхождения средств (SoF);
  • 2. прохождение процедуры KYC;
  • 3. предоставление дополнительных данных по запросу.

В случае если клиент отказывается проходить процедуру проверки или не предоставляет запрошенные данные, сервис осуществляет возврат средств за вычетом комиссии в срок до 14 рабочих дней.

Обращаем ваше внимание: результат проверки может занимать различное время в зависимости от сложности случая.

Добросовестные клиенты, успешно прошедшие процедуру KYC и не связанные с подозрительной деятельностью, имеют право на возврат разблокированных активов без взимания комиссии.

В случае, если активы отнесены к категории высокорискованных, может взиматься комиссия до 5% от суммы возврата, но не более $100.

Проверка адреса перед обменом

Убедитесь, что адрес не связан с подозрительными транзакциями, чтобы избежать возможных рисков.

Проверить